¿Es Buen Negocio El Intercambio De Divisas?

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¿Es Buen Negocio El Intercambio De Divisas?

Últimamente hemos observado y representado Clientes acusados de evadir regulaciones financieras en EEUU como parte de un esquema de intercambio de divisas USD-MXN. A primera instancia personas ven este tipo de negocios como algo sano y de buen lucro. Pero después de observar con mas detalle veremos que el evitar reportar este tipo de transacciones financieras en EEUU puede traer consecuencias y penalidades severas.

 Ejemplo.

Un individuo es invitado a utilizar su cuenta bancaria en EEUU para depositar dólares y mantenerse debajo del “Currency Transaction Report” de $10,000 USD y de reportar el cruce de efectivo a las autoridades EEUU al entrar al pais. Despues de depositar el efectivo se le da instrucción que retire ese dinero, ya sea por giro electrónico o cheque de caja, a nombre de una casa de bolsa o persona en Mexico. Al individuo se le entregan pesos y la casa de bolsa le intercambia estos pesos por dólares. En este intercambio el individuo recibe una ganancia, por lo general de un 1.50% a 2.00% por cada transacción.

 Los Riesgos.

Lo que no se le informa al individuo es que el intencionalmente cruzar menos de $10,000.00 USD para evitar presentar reportes es un delito federal; asi como el estructurar transacciones financieras para evitar los reportes requeridos por la ley [Estatuto: 31 United States Code, Sections 5313, 5324, y 5316 (entre otros)]. Esto es conocido como “estructurar transacciones para evitar el requerimiento de reportar”. Este delito puede llevar condena de cárcel de hasta 5 años [31 USC § 5324(d)] y la oficina del fiscal federal en San Diego si esta procurando estos casos.

 Aparte, usted puede perder parte o todo su dinero por participar en un esquema de evitar reportar estos movimientos financieros.

 Por esta razón es importante consultar con un abogado antes de emprender algún tipo de negocio este rubro. El 1%, 2%, o hasta 3% que va tener de ganancia no vale la pena a cambio de perder su libertad y/o su dinero. Nuestra oficina ha representado y representa clientes acusados de este delito.